前言：
投資人是否會因未按照約定完成交易而面臨刑責，這是一個嚴肅的問題。根據證券交易法，投資人若違約交割，情節重大到影響市場秩序時，可能會面臨刑罰嗎？了解這個問題的答案至關重要，因為您需要負起遵守交易規則的責任。
這篇文章的實用建議如下(更多細節請繼續往下閱讀)
- 投資人應遵守證券交易規則，避免違約交割，以免觸犯刑事責任，面臨 3 至 10 年有期徒刑。
- 了解違約交割的法律風險，包括民事賠償和刑事處罰，避免因一時疏忽而造成難以彌補的損失。
- 嚴格遵守交易規則，並仔細評估自身財務狀況，避免做出超出承受能力的交易，以降低違約交割的風險。
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違約交割的法律風險
違約交割是指投資人在證券交易市場中，未依據約定時間與數量進行證券交割的行為。根據《證券交易法》規定，投資人若未依期交割，其行為恐對市場秩序產生重大影響，屬於觸犯刑法的違法行為。此類違約交割的法律風險不容小覷，後果包含民事賠償責任與刑事處罰。
民事方面，投資人未依約交割，將造成對方當事人財產損失，使其得依法請求違約賠償。賠償範圍除了包含市場價格損失外，更可能因市場波動導致損害金額擴大，增加投資人負擔。
刑事方面，投資人違約交割的行為，可能觸犯《證券交易法》的相關規定。若情節重大，影響市場秩序，且致生他人損害，最高可面臨3年至10年有期徒刑的刑事處罰。投資人應充分了解違約交割的法律風險，並嚴格遵守交易規則，避免因一時疏忽或違規操作而觸犯刑責，造成難以彌補的損失。
違約交割的刑事處罰：影響市場秩序恐面臨刑責
依據《證券交易法》第171條第1項規定，投資人若未依期履行證券交易契約之交割義務，情節重大影響市場秩序者，將面臨刑事責任。此舉旨在維護市場公平性和穩定性，防止因違約交割導致市場混亂或不公平競爭。
情節重大影響市場秩序之具體情形，將由法院認定，以下情形經常被視為情節重大：
- 違約交割金額巨大，造成市場劇烈波動或損失
- 多次或習慣性違約交割，擾亂市場秩序
- 以不當手段規避交割義務，造成市場信賴破壞
- 違約交割行為引發連鎖反應，造成市場廣泛受損
- 違反交割規定，導致市場恐慌或不信任
上述情節重大影響市場秩序的違約交割行為，可處3年以上10年以下有期徒刑，並得併科新臺幣5,000萬元以下罰金。投資人應充分了解違約交割的刑事風險，嚴格遵守證券交易相關規定，避免因一時疏忽或不當行為觸犯刑責，保障自身權益。
違約交割會坐牢嗎？. Photos provided by unsplash
違約交割的刑事風險：可能坐牢嗎？
投資人違約交割，不僅會面臨罰款的民事責任，在嚴重影響市場秩序的情況下，更可能面臨刑事處罰！根據《證券交易法》第 171 條第 1 項規定：「違反本法或依本法所發布命令者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣五千萬元以下罰金。」
換言之，如果投資人未依規定期限交割，造成市場秩序混亂，且情節重大，主管機關可依法對其提起公訴，一旦經法院判決有罪，投資人將面臨 3 至 10 年有期徒刑的刑責。因此，投資人務必遵守交易規則，避免違約交割，以免觸犯刑法，招致牢獄之災。
| 事項 | 內容 |
|---|---|
| 證券交易法規定 | 違反本法或依本法所發布命令者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新台幣五千萬元以下罰金。 |
| 投資人違約交割 | 造成市場秩序混亂，且情節重大時，可處3至10年有期徒刑。 |
| 注意事項 | 投資人應遵守交易規則，避免違約交割，以免觸犯刑事責任，面臨刑責。 |
違約交割的後果：投資人應遵守交易規則
除了刑事處罰外，違約交割還會對投資人帶來其他嚴重的後果。根據證券交易法，證券交易所可對違約交割的投資人採取下列措施：
這些後果將對投資人的財務狀況和聲譽造成重大影響。因此，投資人應嚴格遵守交易規則，按時履行交割義務，避免違約交割的後果。